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主要通貨への分散投資

どうやったら確実に積みあがるスワップ金利をなるべく為替変動リスクを減らした形で、十分に 味わえるでしょうか?



月並みですが複数通貨を保持すればある程度為替リスクを軽減できます。
普通、ドル、ユーロ、ポンド、オーストラリアドルと円はバランスよく変動します。
ど こかが頭を出せば、どこか引っ込むといった感じです。



主要通貨への分散投資をした場合どのような経過をたどったかを
過去にさかのぼって推移を確認してみましょう。
データは三菱商事フューチャーズ証券 金利表を参考にしてみまし た。



以下の表はレバレッジをかけずに各通貨1万分を購入し、1年間投資した場合の結果です。
2002年の1月を皮切りに、半年ずつ期間をずらして、5期間とっ てみました。


投資期間 02/01-03/01  総投資金額  5,104,500円

ユーロ ポンド A$ 合計 利回り
為替差益 -130,000 68,400 2,100 500 -59,000
金利合計 21,900 35,580 69,320 30,135 156,935 3.07%
総計 -108,100 103,980 71,420 30,635 97,935 1.92%


投資期間 02/07-03/07  総投資金額  4,892,300円

ユーロ ポンド A$ 合計 利回り
為替差益 -2,400 194,000 149,900 134,800 476,300
金利合計 18,461 35,218 71,854 31,764 157,297 3.22%
総計 16,061 229,218 221,754 166,564 633,597 12.95%


投資期間 03/01-04/01  総投資金額  5,045,500円

ユーロ ポンド A$ 合計 利回り
為替差益 -129,500 98,600 700 127,400 97,200
金利合計 14,045 33,010 81,054 33,788 161,897 3.21%
総計 -115,455 131,610 81,754 161,188 259,097 5.14%


投資期間 03/07-04/07  総投資金額  5,368,600円

ユーロ ポンド A$ 合計 利回り
為替差益 -110,500 -63,200 -14,200 -43,500 -231,400
金利合計 15,131 34,458 84,855 41,752 176,196 3.28%
総計 -95,369 -28,742 70,655 -1,748 -55,204 -1.03%


投資期間 04/01-05/01  総投資金額  5,142,700円

ユーロ ポンド A$ 合計 利回り
為替差益 -35,200 38,100 39,000 -16,300 25,600
金利合計 15,867 32,802 85,959 43,224 177,852 3.46%
総計 -19,333 70,902 124,959 26,924 203,452 3.96%

当たり前ですが為替相場はかなり変動していて、
貨幣ごとに大幅にプラスの時とマイナスの時とさまざまです。
それに引き換え、金利収入は3%ぐらいを安定 して推移しています。


次に2002年から3年間ほったらかしにしていたらどうなっていたでしょうか?


投資期間 02/01-04-12  総投資金額  5,104,500円

ユーロ ポンド A$ 合計 利回り
為替差益 -294,700 205,100 41,800 111,600 63,800
金利合計 51,812 101,392 236,333 107,147 496,684 9.73%
総計 -242,888 306,492 278,133 218,747 560,484 10.98%

ドルの為替損失を他の通貨が穴埋めしています。
さらに金利で着実に利益が上乗せされています。
思った以上に安定したPFになりました。



FXというのはこのような形でなるべく為替リスクを回避して、
じっくりスワップを重ねていくのが一番頭の良いやり方なのかもしれません。



ただし、FXというのは実際に外貨を買っているわけではなく、
買いのポディションをとっているだけですので
FX業者が潰れたら投資資金の回収が難しくなる 可能性が高いとい うことと、
利子が複利で運用できないということです。



業者によってスワップ金利も少々差があるようですのでFX業者の選択は慎重に行いましょう。



また、円高になればスワップ金利が上がりますが、もらえる金利は円建てのため、
為替の影響を受けてしま い目減りしてしまうという問題が起きます。
気になる金額じゃないのでしょうけど。



今回の検証では1万通貨単位で行ないましたが、
トータル金額が500万円前後になってしまいます。
しかし最近では1000通貨単位から取引できる業者も増えてきています。
これなら最低50万円 から実践できますね。



1000通貨単位から取引できる業者は皆さんおなじみかもしれませんが
外為ドットコムなどがあります。





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